Nos domaines d’expertise

Qu’il ait été reçu de nos parents ou qu’il soit le fruit de notre travail, notre patrimoine représente pour chacun de nous quelque chose de précieux qui s’est construit dans le temps et que l’on souhaite à la fois protéger et faire prospérer, avant de le transmettre aux personnes qui nous sont chères.

C’est au cours de toutes ces étapes de l’évolution de votre patrimoine que nous vous accompagnons. Il est crucial de faire les bons choix le plus tôt possible car vos décisions d’aujourd’hui conditionneront l’état de votre patrimoine de demain.

Notre intervention est structurée en plusieurs étapes, dont la première, la plus importante, consiste à faire connaissance avec vous. Qui mieux que vous peut établir le détail de vos actifs, mais aussi et surtout, nous confier ce qui vous tient à cœur, vous motive, vous soucie ? Même si le patrimoine est constitué de biens « factuels », pour nous il est avant tout le fruit de l’histoire de chacun, il possède une dimension fondamentalement humaine, « intime ». Cet entretien préalable approfondi constitue une étape capitale pour apprendre à nous connaître mutuellement et poser les bases d’une véritable relation de confiance dans la durée.

C’est bien entendu en toute confidentialité que nous recueillons ces informations. Nous les retranscrivons ensuite sous forme d’un audit patrimonial dans lequel nous détaillons votre situation personnelle et professionnelle et la structure actif/passif de votre patrimoine, convertissons vos choix de vie en objectifs à court, moyen et long termes et analysons votre degré de tolérance à l’égard du risque.

A la lumière de ces éléments, nous construisons une stratégie patrimoniale globale qui se prolonge par des préconisations en matière d’investissements. La stratégie que nous élaborons est réellement « sur-mesure », puisque centrée sur vous, vos objectifs et vos attentes, donc unique. Nous prenons en compte vos données, adoptons votre point de vue, et adjoignons nos compétences juridiques, fiscales et patrimoniales, en toute objectivité.

Une fois établie votre stratégie patrimoniale globale, nous vous apportons des conseils en investissements financiers, immobiliers et autres investissements de diversification.

Ces investissements sont en quelque sorte les outils de la mise en application de votre stratégie patrimoniale.

Nous avons scrupuleusement sélectionné nos partenariats afin de pouvoir vous proposer un éventail de solutions en phase avec la stratégie patrimoniale « sur-mesure » que nous avons préalablement élaborée pour vous.

Notre vison des choses est que la structure de vos investissements doit être organisée à l’image de « cercles concentriques », le cœur de votre patrimoine devant être constitué par des placements financiers et immobiliers. Une fois ce socle constitué, nous vous suggérons de diversifier votre patrimoine par des solutions d’investissements différenciantes et à forte valeur ajoutée.

Nous vous proposons des investissements dans les domaines suivants :

La norme communément admise est que la Gestion de Patrimoine (telle que décrite précédemment) qui s’adresse aux patrimoines allant jusqu’à 3 millions d’euros (tous actifs confondus) peut être qualifiée de « Gestion Privée ». Au-delà de ce seuil, on parle de « Gestion de Fortune » ou, selon le niveau de services apportés, de « Family Office ».

Le « Family Office » peut se définir comme étant une organisation qui offre aux familles un conseil au service exclusif de leurs intérêts patrimoniaux. Le Family Office suppose donc la préservation de la cohérence familiale dans une vision à long terme et transgénérationnelle.

Pour bien comprendre le concept de Family Office, il faut comprendre son étymologie. C’est aux Romains que revient l’invention de la fonction d’« Intendant » (en charge de la trésorerie et de la gestion des personnels de maisons), devenue fonction de « Surintendant » (administrateur des biens de riches familles) sous l’Ancien Régime. Le concept du Family Office naît véritablement aux temps des Croisades, avec l’apparition du « Trust » anglo-saxon qui a pour vocation de déléguer la gestion de ses biens à un tiers de confiance. Les premiers « Family Offices » ou « bureaux de famille » voient le jour aux Etats-Unis à la fin du XIXe siècle, à l’initiative de grandes familles industrielles telles que Rockefeller qui établissent alors pour leur compte des structures ad hoc visant à contrôler certains aspects de la gestion de leur patrimoine.

Ainsi naquirent les premiers « Single Family Offices », structures détenues à 100 % par une famille, puis les « Multi Family Offices », structures indépendantes externes gérant plusieurs familles, toutes deux dédiées à un éventail de tâches couvrant la gestion de la fortune familiale, l’allocation d’actifs, la supervision d’établissements bancaires, le reporting consolidé, l’attribution de performances à l’optimisation juridique et fiscale du patrimoine, la dévolution successorale, la prise en charge de services de conciergerie, la gestion du parc immobilier de la famille ou encore la politique de philanthropie.

CEHENNE PATRIMOINE vous propose, dans le prolongement de ses autres domaines d’intervention, un service de Family Office. Notre offre est adaptable en fonction de vos objectifs et de vos attentes. Dans certains cas, notamment pour les patrimoines les plus importants, nous pouvons devenir le « Chef d’orchestre » de l’ensemble votre patrimoine, coordonnant tous les acteurs intervenant dans sa gestion.