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UNE VISION ÉLARGIE DU PATRIMOINE

Notre approche du patrimoine et de sa gestion se situe à l’intersection de deux constats.

D’une part, nous sommes à votre écoute et vous nous faites régulièrement part de votre lassitude à l’égard des propositions d’investissements qui vous sont faites et qui se « ressemblent toutes », selon vous. Très souvent, vous nous dites ne plus savoir comment investir votre épargne. Vous avez le sentiment que les possibilités d’investissements sont limitées à la souscription de contrats d’assurance-vie et à l’acquisition de biens immobiliers et, de surcroît, vous êtes découragés dans un contexte de taux bas où les investissements sécuritaires n’offrent pas de rémunération attractive et où vous n’avez pas envie de prendre de risques inconsidérés.

D’autre part, nous constatons que, même si la France n’attire plus autant qu’avant les investisseurs internationaux en raison d’une fiscalité devenue dissuasive, il n’en demeure pas moins que son rayonnement à l’étranger demeure intact sur le plan du prestige qu’elle représente. Sa renommée est considérable dans le domaine des biens culturels (Cinéma, Littérature, Œuvres d’Art), des biens historiques, des biens de prestige (Vignobles et Grands Crûs, emplacements immobiliers stratégiques). Ces biens font historiquement l’objet d’une demande internationale, mais celle-ci est croissante, ce qui les rend attractifs en tant qu’investissements à forte valeur ajoutée.

Notre vision des choses est la suivante : une fois établie votre stratégie patrimoniale, nous vous apportons des conseils en investissements. Les investissements que nous vous proposons ont vocation à incarner de manière précise la stratégie patrimoniale sur-mesure que nous avons élaborée pour vous. Les investissements financiers et immobiliers seront toujours au cœur de nos propositions car ils doivent composer le socle de votre patrimoine (assurance-vie pour répondre à des besoins de capitalisation, de préparation retraite, de transmission ; acquisition de votre résidence principale et de biens locatifs, etc …). Une fois cette base solidement établie, nous vous proposons, si vous le souhaitez, une stratégie de diversification de vos actifs dans des investissements à forte valeur ajoutée qui portent très souvent une connotation d’investissements « plaisir », qui sont accessibles avec des montants d’investissement très raisonnables et qui possèdent des vertus fiscales insoupçonnées.

Nous avons développé un partenariat étroit avec des experts reconnus dans tous ces domaines (Experts en immobilier de Prestige, Experts en Art, Production Cinématographique, Experts en Bois & Forêts, en Grands Crûs, en Vignobles, Fonds d’investissements dans le Private Equity) et c’est avec grand plaisir que nous mettrons à votre disposition ces relations privilégiées.

N’hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez que nous procédions à un audit de vos placements actuels et vous proposions, le cas échéant, des solutions d’investissement sur-mesure, en parfaite adéquation avec votre profil investisseur, votre horizon d’investissement et vos attentes personnelles.

 

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UNE ÉTHIQUE PROFESSIONNELLE POUSSÉE

L’éthique professionnelle doit être inhérente à toute activité professionnelle, quelle qu’elle soit.

Lorsque nous établissons votre audit patrimonial, vous nous indiquez souvent que vous avez l’impression que vos conseillers sont guidés dans leurs préconisations à votre égard par des « objectifs à atteindre », des pressions de commercialiser le produit d’épargne « du moment », des « avantages pécuniers » à vous suggérer tel investissement plutôt que tel autre. Finalement, vous avez le sentiment que vos intérêts ne sont pas toujours parfaitement préservés.

Nous ne portons pas de jugement sur ces méthodes. Nous vous affirmons seulement que nos propres valeurs sont fondées sur une éthique professionnelle poussée et nous vous garantissons une totale transparence dans l’explication des stratégies patrimoniales et des préconisations d’investissements que nous vous conseillons. En d’autres termes, nous ne vous proposerons jamais de souscrire à des investissements « boite noire » car il nous paraît essentiel que vous compreniez bien les conséquences de vos choix ainsi que la nature des investissements dans lesquels vous vous engagez.

Par ailleurs, nous attachons une importance particulière à vous apporter un conseil patrimonial personnalisé ainsi que des solutions d’investissement sur-mesure. Nous ne vous prodiguerons jamais de conseils basés sur un processus « industriel », car nous considérons que la gestion du patrimoine est tout sauf un domaine qui peut trouver sa substance dans un ensemble de règles stéréotypées. Basées sur l’écoute et l’analyse approfondie de vos besoins et attentes, nos préconisations sont toujours mûrement réfléchies et individualisées. Notre indépendance nous confère une totale liberté pour ce faire.

Notre éthique professionnelle nous guide quotidiennement ; nos préconisations ne seront jamais dénaturées par des impératifs de rentabilité mais seulement guidées par le souhait de vous apporter des conseils impartiaux et toujours centrés sur vos intérêts.

Votre satisfaction et votre confiance dans la durée sont notre récompense.

 

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DISPONIBILITÉ ET SUIVI DANS LA DURÉE

Notre mission ne se limite pas à la définition d’une stratégie initiale et à la préconisation de solutions d’investissements puis à leur mise en place.

Nous vous accompagnons dans la durée, ce qui se traduit par des entretiens téléphoniques et des rendez-vous réguliers. Nous nous engageons à assurer le suivi des stratégies mises en place. En effet, les choix initiaux peuvent être affectés tant par des facteurs « internes » (modification de votre situation ou de vos objectifs) que par des facteurs « externes » (modification de l’environnement économique, réglementaire et fiscal) auxquels il convient que nous soyons attentifs. Nous assurons également un suivi personnalisé de vos investissements.

Nous ne manquerons pas de vous faire part de nos suggestions si nous jugeons opportun de vous conseiller de procéder à des modifications de votre stratégie patrimoniale initiale ou à des arbitrages relatifs à vos investissements. De même, n’hésitez pas à nous solliciter pour nous faire part de vos questions ; nous y répondrons toujours avec plaisir et rigueur.

Dans tous les cas, vous pouvez compter sur notre réactivité et notre disponibilité.

 

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UN NIVEAU DE SERVICES « SUR-MESURE »

Au-delà de notre métier de Conseil en Stratégie Patrimoniale et de Conseil en Investissements, nous vous proposons également de prendre en charge vos problématiques administratives, comptables et financières (collecte et classement de vos documents administratifs), suivi financier personnalisé, suivi et gestion de vos biens immobiliers (réception et règlement des charges, travaux, gestion administrative des contrats d’assurance, suivi des dossiers de sinistres, conciergerie), suivi et contrôle de vos échéances fiscales, gestion de vos employés de maison, etc …

En fonction de vos besoins et de vos objectifs, vous pouvez sélectionner un ou plusieurs de nos services, « à la carte ».

Dans certains cas, notamment pour les patrimoines les plus importants, nous pouvons devenir « le Chef d’orchestre » de l’ensemble de votre patrimoine, coordonnant tous les acteurs intervenant dans sa gestion.

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